{"id":108,"date":"2024-11-20T11:52:26","date_gmt":"2024-11-20T11:52:26","guid":{"rendered":"https:\/\/www.gestor-patrimonial.com\/?p=108"},"modified":"2025-02-12T13:50:26","modified_gmt":"2025-02-12T13:50:26","slug":"cuando-recomendar-una-reestructuracion-patrimonial-a-un-cliente-de-grandes-patrimonios","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.gestor-patrimonial.com\/en\/cuando-recomendar-una-reestructuracion-patrimonial-a-un-cliente-de-grandes-patrimonios\/","title":{"rendered":"Cu\u00e1ndo recomendar una reestructuraci\u00f3n patrimonial a un cliente de grandes patrimonios"},"content":{"rendered":"

Ante diversos cambios en el contexto o situaci\u00f3n personal es fundamental aplicar esta herramienta financiera. Un punteo sobre las cuestiones a tener en cuenta.\u00a0<\/h3>\n\n\n\n
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La gesti\u00f3n de grandes patrimonios<\/strong> tiene distintos desaf\u00edos que, generalmente, requieren soluciones personalizadas para conservar, crecer y transferir riqueza, minimizando posibles p\u00e9rdidas.<\/p>\n\n\n\n

No obstante, en un actual escenario en el que se registran cambios econ\u00f3micos, regulatorios<\/strong> y de mercado, son cada vez m\u00e1s r\u00e1pidos y complejos<\/strong>, es necesario identificar el momento en el que se debe realizar una reestructuraci\u00f3n patrimonial, para adaptarse ante las necesidades de clientes de grandes patrimonios. <\/p>\n\n\n\n

Qu\u00e9 es y c\u00f3mo se realiza una reestructuraci\u00f3n patrimonial<\/strong><\/h4>\n\n\n\n

La reestructuraci\u00f3n patrimonial <\/strong>se trata de un conjunto de estrategias establecidas  para reorganizar los activos y pasivos patrimoniales, buscando maximizar la eficiencia fiscal, diversificar las inversiones, mejorar la protecci\u00f3n de activos y optimizar el legado familiar. Suele implicar la creaci\u00f3n o modificaci\u00f3n de estructuras jur\u00eddicas y financieras como fideicomisos, sociedades y fondos de inversi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

En el caso de clientes de alto valor, una reestructuraci\u00f3n puede significar una reorganizaci\u00f3n completa<\/strong> del enfoque de inversi\u00f3n y de planificaci\u00f3n de su sucesi\u00f3n. Por ello es importante identificar en qu\u00e9 momento se debe realizar. <\/p>\n\n\n\n

Existen distintas circunstancias que pueden ocurrir para plantear un cambio en la estrategia de inversi\u00f3n. Un cambio en las circunstancias personales y familiares<\/strong> pueden producir cambios en el patrimonio – como un fallecimiento o un divorcio-, en este momento es importante revisar la estructuraci\u00f3n de los activos, y adaptarse a las nuevas prioridades como para proteger el patrimonio de futuros cambios en la estructura familiar.<\/p>\n\n\n\n

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Tanto una planificaci\u00f3n de la sucesi\u00f3n <\/strong>como redise\u00f1ar fideicomisos o sociedades<\/strong> son algunas de las herramientas en este caso. <\/p>\n\n\n\n

En esta l\u00ednea, los cambios en el entorno fiscal y regulatorio<\/strong>  pueden impactar en el valor de los activos y los ingresos de los clientes de alto valor. Por ejemplo, en impuestos a la herencia, ganancias de capital, ingresos o bienes ra\u00edces pueden hacer que una estructura patrimonial deje de ser eficiente. En este escenario, es importante que el asesor est\u00e9 actualizado respecto a las medidas para realizar una nueva planificaci\u00f3n,<\/strong> para minimizar los impactos fiscales.<\/p>\n\n\n\n

Tambi\u00e9n, la necesidad de una restructuraci\u00f3n puede surgir al momento de pensar en el legado de los activos, conservando su valor.\u00a0 En este caso, la filantrop\u00eda es una parte importante del plan patrimonial<\/strong> de muchos clientes de alto valor. Desde la creaci\u00f3n de una fundaci\u00f3n o la estructuraci\u00f3n de donaciones,\u00a0 puede ser una motivaci\u00f3n central para un proceso de reestructuraci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Por \u00faltimo, el momento en el que se comienza a registrar el crecimiento del patrimonio, ya que aumenta complejidad de su estructura financiera.<\/strong> Para ello, puede ser necesario implementar estructuras adicionales, para mayor control y transparencia. En este sentido,, la reestructuraci\u00f3n patrimonial es una herramienta fundamental para evitar la dispersi\u00f3n de activos y optimizar la administraci\u00f3n de la riqueza.Por estos motivos, una reestructuraci\u00f3n patrimonial<\/strong> no es una decisi\u00f3n que deba tomarse a la ligera. Los asesores deben considerar una combinaci\u00f3n de factores personales, fiscales, regulatorios y de inversi\u00f3n, para realizarla en el momento adecuado, sin dejar de lado el perfil del cliente y los posibles cambios en su contexto y vida personal. <\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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