{"id":151,"date":"2024-12-11T15:05:05","date_gmt":"2024-12-11T15:05:05","guid":{"rendered":"https:\/\/www.gestor-patrimonial.com\/?p=151"},"modified":"2025-02-12T14:07:44","modified_gmt":"2025-02-12T14:07:44","slug":"banca-privada-y-los-family-office-cual-modelo-elegir","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.gestor-patrimonial.com\/en\/banca-privada-y-los-family-office-cual-modelo-elegir\/","title":{"rendered":"Banca privada y los family office: cu\u00e1l modelo elegir"},"content":{"rendered":"

Se tratan de los dos modelos m\u00e1s elegidos para la gesti\u00f3n de patrimonios de alto valor. Un punteo de las caracter\u00edsticas, ventajas y desaf\u00edos de cada uno.\u00a0<\/h3>\n\n\n\n
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En el sector de la gesti\u00f3n de patrimonios de alto valor <\/strong>hay diversas opciones estrat\u00e9gicas para realizar la administraci\u00f3n del capital. Pero son dos los modelos que son los m\u00e1s elegidos, al dar respuesta a las necesidades del cliente. Se trata de la banca privada y los family offices.<\/p>\n\n\n\n

Ambos modelos ofrecen servicios personalizados<\/strong>, que responden al objetivo de  preservar y crecer el capital de sus clientes. No obstante, se diferencian por sus enfoques, costos y niveles de independencia, y es crucial elegir el adecuado ante las necesidades del cliente.  <\/strong><\/p>\n\n\n\n

C\u00f3mo se diferencian la banca privada y la family office<\/strong><\/h4>\n\n\n\n

Los servicios financieros pueden variar respecto a las caracter\u00edsticas y necesidades del cliente, y de all\u00ed depende la estrategia de acci\u00f3n en b\u00fasqueda de cumplir los objetivos. Al hablar de la administraci\u00f3n de los patrimonios de alto valor, la banca privada y los family offices<\/strong> son los modelos m\u00e1s utilizados, debido a que se adaptan a la funci\u00f3n esperada.<\/p>\n\n\n\n

Sin embargo, pese a ser utilizados para el mismo tipo de cliente, se diferencian por la funcionalidad<\/strong> que ofrecen. Por su parte, la banca privada<\/strong> es una instituci\u00f3n hist\u00f3rica y tradicional que suele ser la entidad con la que ingresan al sistema financiero los due\u00f1os de patrimonios. <\/p>\n\n\n\n

Su puntual funci\u00f3n es ofrecer un asesoramiento integra<\/strong>l, que va desde las inversiones hasta la planificaci\u00f3n fiscal. Al tratarse de una entidad afianzada en la econom\u00eda, trae consigo un alcance internacional dando pie a realizar inversiones en mercados mundiales. Otro de los beneficios es el voto de confianza que tiene respecto a su posicionamiento en el \u00e1rea, siendo que, adem\u00e1s, tiene una amplia gesti\u00f3n de soluciones. <\/p>\n\n\n\n

En cambio, los family offices <\/strong>son estructuras independientes creadas espec\u00edficamente para gestionar las necesidades de una o varias familias de alto patrimonio. De all\u00ed, se despliegan dos tipos: las single-family offices (SFO)<\/strong>, que trabajan exclusivamente para una familia, o multi-family offices (MFO)<\/strong>, que atienden a varias familias bajo una misma estructura. <\/p>\n\n\n\n

En esta l\u00ednea, entre las ventajas tiene este modelo se distingue la flexibilidad<\/strong> que ofrece ante diversas situaciones, ya que se adaptan a las necesidades personalizadas del cliente, como as\u00ed tambi\u00e9n se tiene un control directo en la estrategia y decisiones. Adem\u00e1s, suelen no tener conflictos de intereses con entidades, ya que la prioridad es el bienestar financiero de la familia.<\/p>\n\n\n\n

C\u00f3mo elegir qu\u00e9 modelo aplicar <\/strong><\/h4>\n\n\n\n

Cada uno de los modelos presenta desaf\u00edos a contrarrestar. En la banca privada<\/strong> la personalizaci\u00f3n es escasa, ya que ofrecen productos establecidos por la entidad y su enfoque no es tan flexible. Respecto a los family offices<\/strong>, el costo de realizarlos son altos y la supervisi\u00f3n debe ser por parte de expertos en diferentes \u00e1reas y se tienen que utilizar sistemas sofisticados.<\/p>\n\n\n\n

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Una vez conocidas tanto las caracter\u00edsticas como las ventajas y desventajas, es crucial definir los aspectos que son claves para tomar la decisi\u00f3n en la elecci\u00f3n de cu\u00e1l de los modelos es un adecuado para aplicar, de acuerdo al el nivel de riqueza, las necesidades de personalizaci\u00f3n y el inter\u00e9s<\/strong> en mantener un control directo, del cliente. <\/p>\n\n\n\n

La banca privada <\/strong>se suele elegir para familias con activos de entre 1 y 20 millones de d\u00f3lares, debido a su accesibilidad y costos relativamente m\u00e1s bajos. Mientras que los family offices son ideales para quienes tengan entre 20 y 200 millones.<\/p>\n\n\n\n

En cuanto a las necesidades, para aquellas complejas  como estructuraci\u00f3n de inversiones<\/strong> en m\u00faltiples jurisdicciones o apoyo en filantrop\u00eda, los family offices<\/strong> son las ideales. Mientras que si la familia busca servicios financieros estandarizados, la banca privada cumple con ello. Lo cierto es que la elecci\u00f3n entre la banca privada y los family offices<\/strong> no cuenta con una respuesta rotunda, sino que el modelo ideal para cada cliente es el que no solo gestiona el patrimonio, sino que tambi\u00e9n refleja los valores y aspiraciones de la familia.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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