Este nuevo año tendrá una gran volatilidad y la gestión patrimonial tendrá una gran relevancia. Un punteo sobre las herramientas financieras para aplicar.
En un escenario económico global con gran volatilidad, la gestión patrimonial enfrenta el gran desafío de proteger los activos frente a los cambios de los tipos de interés.
A medida que los bancos centrales ajustan sus políticas monetarias para responder a la inflación, el crecimiento económico y la estabilidad financiera, los inversores de alto patrimonio deben implementar estrategias personalizadas para preservar su capital y optimizar su rentabilidad.
El año 2025 llega con un panorama complicado, debido a que la Reserva Federal de EE. UU. y el Banco Central Europeo indicaron que sus decisiones estarán atravesadas por datos económicos en tiempo real, lo se traduce a la implementación de ajustes inesperados en las tasas de interés.
Cuáles son las medidas que se deben implementar en la protección de patrimonios en 2025
Con un importante escenario de volatilidad, este nuevo año estará cargado de desafíos para los inversores que deben estructurar sus carteras con estrategias diversificadas y resilientes. En esta línea, se debe realizar una revisión del patrimonio y se recomienda aumentar la exposición a bonos de corta duración, tener activos de renta variable con capacidad de fijación de precios y contar con inversiones alternativas como fondos de cobertura.
La optimización del uso de la deuda es otra de las estrategias a aplicar, con una refinanciación anticipada, el uso de derivados financieros y una reducción de exposición al crédito de alto riesgo.
También, la aplicación de estrategias fiscales como el diferimiento de impuestos sobre ganancias de capital, aprovechamiento de pérdidas fiscales y el uso de estructuras fiscales eficientes como los fondos de inversión estructurados en jurisdicciones favorables son de gran relevancia para resguardar los bienes.
La inversión en activos refugio y cobertura ante la inflación, en este 2025, es de gran importancia. Algunos de los instrumentos que ofrecen protección en contextos de alta volatilidad son el oro y materias primas, bienes raíces en ubicaciones estratégicas y bonos ligados a la inflación.
Por último, la planificación de liquidez y gestión del riesgo es otra de las recomendaciones en un entorno de tasas cambiantes, puede generar problemas en la disponibilidad de liquidez, por ello se recomienda tener una reserva de liquidez, aplicar estrategias de gestión de riesgos y un monitoreo de manera activa los mercados y realizar ajustes, si es necesario.
En resumen, la volatilidad de los tipos de interés en 2025 requerirá un enfoque activo y estratégico en la gestión patrimonial. Para ello es de gran importante que los asesores financieros se mantengan actualizados respecto al escenario y evolución del mercado, contando con flexibilidad y una respuesta rápida.
La diversificación inteligente, la optimización de deuda, el uso de coberturas y una planificación fiscal eficiente son herramientas sumamente relevantes para aplicar en este comienzo de año en búsqueda de preservar y hacer crecer el capital en un entorno inseguro, financieramente.